今天，公安部召开新闻发布会，向全国公安机关通报打击常规贷款的新型黑恶势力，公安部刑侦局副巡视员童璧山在会上指出了典型的做法。犯罪团伙的日常借贷，包括伪造私人借贷的虚假形象，创造资本流动的痕迹等手段。

伪造私人贷款的假象

犯罪嫌疑人经常以小额贷款公司、投资公司、咨询公司、担保公司、网上借贷平台等的名义进行宣传，利用低息、无担保、无担保、快捷的借贷作为诱饵，通过网络、电话、短信、小广告等渠道招揽业务。至于吸引受害人借钱，签订虚假贷款合同，并将其包装成一般。通过民间借贷关系，再增加对受害人的约束力，违约金、保证金、行业规则等名义，欺骗受害人签订虚假贷款合同、抵押贷款合同或房地产、汽车销售等。委托书等明显不公平的法律文书，有的还要求被害人办理公证手续。

制造业资本流动轨迹

嫌疑人将超额贷款金额转入被害人账户后，形成账户资金流动与贷款合同一致的证据，以快速审计费、信息认证费、账户管理费、风控服务费、中间业务费等名义收取或变相高利金。日记费等。转入被害人账户的金额全部或部分被追回，被害人实际上得到了。我得到的只是剩下的钱。

故意制造或任意确定违约行为

嫌疑人以还款日故意断开联系、不接电话等借贷者肩膀上的高利贷为由，故意制造或任意认定受害人违约。提前还款的金额不仅要全部清偿，而且要足额偿还超额的债务，虚假债务往往要比本金高出几倍甚至几十倍。

借款金额高

被害人无力偿还的，犯罪嫌疑人采取欺骗、胁迫等手段，组织指定的关联公司、关联人员或者冒充自己的行为，与被害人重新签订提单转让、贷款偿还等合同，增加债务数额。不同的层次。受害者喝着酒，在压力下平静地解渴，似乎解决了紧急的需要，但实际上却陷入了悬崖般的债务深渊，目前还不清楚。

硬、软两种手段侵占财产

当债务基础达到一定数额时，犯罪嫌疑人本人或雇佣闲散的社会人员以软暴力侵害受害人的合法权益，扰乱受害人及其近亲属的正常生活，施加压力；或利用虚假合同、欠款、银行转帐记录等证据。命令提起民事诉讼，向法院提出所谓的诉讼请求，以达到贪污、损害财产的目的。

童璧山介绍说，在这种情况下，由于日常借债团伙事先创造了民间借贷的虚假形象，诱骗受害者借钱，精心策划了事件中的日常活动，恶意地建立了高额债务；随后，他们利用事先准备好的虚假证据，将非法债务合法化，导致了一些人小说认为，还债是自然和正当的，自愿在法律面前遭受损失，并没有主动使公安机会。关报案后，经过公安机关有针对性的宣传，才醒过来，来报案。

公安部：淘汰常规贷款团伙1664个，解决案件21624起。

公安部今天在北京召开记者招待会，向全国公安机关通报打击黑恶势力利用常规贷款犯罪的情况，公安部刑侦局政委曾海燕透露，目前，我国黑恶势力利用常规贷款进行打击犯罪活动的情况十分严重。o目前，全国公安机关铲除常规贷款帮派1664个，解决诈骗、敲诈勒索、虚假诉讼案件21624起，抓获犯罪嫌疑人16349人，查获资产35.3亿元以上。

公安部发言人郭林在记者招待会上说，日常放贷是一种新型犯罪，群众为什么对这种新形式的黑恶犯罪反应强烈社会有害吗它主要具有较强的欺骗性，一般以民间借贷的名义，通过欺骗受害人签订虚假合同增加债务，伪造资金流动等虚假证据，以审计费、管理费、服务费、恶意违约等名义收取高额费用，迫使受害人继续借贷平衡。数数，不断积累高额债务，最后通过滋扰、纠结、非法拘禁等手段。敲诈勒索等暴力或软性暴力行为促使收债达到非法侵占受害人财产的目的。

公安部刑侦局政委曾海燕报道，日常借贷违法犯罪活动隐蔽性强、盈利能力强、盈利能力强、易于复制传播，危害巨大。

首先，它侵犯了人民的合法权益，许多受害者从小额贷款开始，但在犯罪嫌疑人的日常和胁迫下，他们很快就背负了巨额债务。一些受害者不得不卖掉房子来偿还债务，甚至被迫自杀。

二是扰乱正常的金融秩序，常规贷款集团一般不具备金融资格。他们以私人借贷的名义从事非法借贷。表面上看，按照国家有关规定，他们与借款人签订了年利率为24%的借款合同。在实际还款中，他们通常按照2000%以上的利率收取利息，这远远超出了法定标准。

第三，产生了各种犯罪行为，为了收债，犯罪嫌疑人通常采取虐待、恐吓、威胁等软暴力手段，有时还伴有暴力犯罪行为、涉嫌非法拘禁、敲诈勒索、挑衅等违法犯罪。

第四，影响社会稳定，借助网络平台，部分日常贷款由线下向线上蔓延。他们已经从传统的接触犯罪转变为新的非接触犯罪。他们所侵犯的群体的数量、范围和社会危害越来越大。

对此，公安部采取了一系列措施，打击日常贷款违法犯罪活动，一是将非法集资、高利贷、日常贷款的邪恶势力列为公安机关打击犯罪专项斗争的重点。二是积极推动最高人民法院、最高人民检察院、司法部就黑恶势力处理犯罪案件的若干问题发表指导意见，具体明确依法打击日常借贷违法行为。三是列举和监督一批黑恶常规贷款案件，派出10多个专家组，多地监督案件的查处；四是积极运用大数据和信息技术，对常规贷款违法犯罪活动进行分析判断，及时发现、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握、掌握伊利发现了常规贷款的线索，部署了当地的镇压行动。

曾海燕透露，截至目前，全国公安机关已铲除常规贷款帮派1664个，侦破诈骗、敲诈勒索、虚假诉讼案件21624起，抓获犯罪嫌疑人16349人，查获资产35.3亿元以上。

记者从新闻发布会上了解到，下一步，国家公安机关将严厉打击常规贷款违法犯罪活动作为深化专项犯罪斗争的具体措施，充分利用大数据和信息技术，提高分析、判断和查处能力。Y警告，不断提高战斗力水平，积极与相关行业监管部门接洽，重点关注多个网络借贷。贷款平台将进一步规范网上借贷行为，切实保障人民生命财产安全和社会秩序整体稳定。

同时，公安机关提醒群众要提高防范意识，选择正规的具有贷款资格的金融机构进行贷款，准确评估个人还款能力，量入为出，合理举债。不应轻信非正规公司发布的无息、无担保、无担保虚假广告，以免陷入套汇贷款的陷阱，遭受财产损失、损失和非法侵权。

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